Guia completo do Maker (MKR) - Quem é o verdadeiro rei do DeFi?
O que exatamente é o Maker (MKR)? - Do básico, passo a passo
O Maker (MKR) é, em termos simples, um ""banco descentralizado"" que opera na blockchain Ethereum. No entanto, é completamente diferente de um banco comum. É um sistema inovador que permite empréstimos, depósitos e emissão de moeda estável sem uma instituição centralizada.
O núcleo do Protocolo Maker é a criação de uma stablecoin chamada DAI. O DAI está atrelado a uma taxa de 1:1 em relação ao dólar americano, então seu preço não oscila como o Bitcoin ou o Ethereum. Pense nisso. E se você comprasse US$ 100 em criptomoedas hoje e o valor subisse para US$ 50 amanhã? Isso seria assustador. É por isso que precisamos de uma moeda estável como o DAI.
Então, o que é o token MKR? O MKR é um ""token de governança"" que gerencia e opera todo o sistema. Simplificando, é como uma ""ação"" de uma empresa chamada Maker Protocol. Se você tem MKR, pode votar em decisões importantes e, quanto melhor o sistema funcionar, mais valioso o token se torna.
A História do Nascimento da Maker - Como a Inovação Começou
Se você conhece a história da Maker, pode entender melhor por que este projeto é especial. Em 2015, não havia outras criptomoedas além do Bitcoin. No entanto, Rune Christensen, um desenvolvedor dinamarquês, descobriu um problema.
""As criptomoedas são instáveis demais para serem usadas em atividades econômicas reais."" Quem compraria um café se o preço mudasse constantemente? Foi por isso que ele decidiu criar ""uma moeda que mantivesse a tecnologia inovadora do blockchain e, ao mesmo tempo, tivesse um preço estável.""
Em 2017, a primeira versão do DAI foi finalmente lançada. Inicialmente, aceitava apenas Ethereum como garantia, mas gradualmente passou a aceitar mais e mais tipos de criptomoedas como garantia. Em 2019, lançou uma versão atualizada chamada Multi-Collateral DAI (MCD), que se tornou um verdadeiro divisor de águas.
A Maker decolou para um patamar completamente diferente durante a febre DeFi de 2020. Naquela época, a Maker representava mais de 50% de todo o mercado DeFi. Ele ainda reina como um dos principais protocolos DeFi atualmente.
Como o Maker Funciona - Os Segredos de um Sistema Mágico
Para entender como o Maker funciona, você precisa primeiro entender o conceito de ""empréstimo colateralizado"". É semelhante a como tomamos dinheiro emprestado de um banco usando nossa casa como garantia, mas aqui tomamos DAI usando criptomoeda como garantia.
Etapa 1: Depositar a Garantia (Criar Cofre)
Os usuários depositam Ethereum ou outras criptomoedas aprovadas no Protocolo Maker. Isso é o que é criado quando um ""Cofre"" é criado. Por exemplo, imagine depositar US$ 1.000 em Ethereum.
Etapa 2: Emitir DAI
Você pode emitir DAI com base no valor da sua garantia. No entanto, você não emprestará 100% da sua garantia. Como normalmente é necessário manter uma taxa de colateralização de 150% ou mais, você pode emitir até cerca de US$ 666 em DAI com US$ 1.000 em garantia.
Etapa 3: Mecanismo de Manutenção da Estabilidade
É aqui que a verdadeira mágica começa! Se o preço do Ethereum cair e a taxa de colateralização atingir um nível perigoso, a ""liquidação"" começará automaticamente. Nesse momento, parte da garantia será vendida automaticamente para recuperar o DAI, e a estabilidade do sistema será mantida.
Etapa 4: O Papel do MKR
E se houver um problema com o sistema e a garantia for insuficiente? Então, novos tokens MKR serão emitidos para compensar a falta. Por outro lado, se o sistema estiver funcionando bem e houver receita de taxas, MKR será comprado do mercado e queimado com essa receita. Então, o fornecimento total de MKR diminui, fazendo com que o preço suba.
Vamos supor que o Sr. A depositou 2 ETH (cerca de 4.000 dólares) como garantia e recebeu 2.000 DAI.
• Índice de garantia: 200% (seguro)
• Se o preço do ETH cair 50%, o índice de garantia se torna 100%, o que aumenta o risco de liquidação
• Nesse momento, o sistema vende automaticamente parte do ETH para recuperar o DAI e manter a estabilidade
• O Sr. A recebe o restante de ETH e DAI menos as taxas.
Uso real do DAI da Maker - Onde e como usá-lo?
O motivo pelo qual o DAI não é simplesmente uma ""stable coin"" é porque, na verdade, existem muitos lugares onde ele pode ser usado. Vou apresentar a vocês coisas que experimentei pessoalmente.
Uso em plataformas DeFi
O uso mais representativo é, obviamente, outras plataformas DeFi. Se você depositar DAI na Compound, poderá receber de 5% a 10% de juros anuais e poderá almejar retornos maiores no Aave. Em DEXs como a Uniswap, você pode fornecer liquidez ao pool DAI/USDC e obter receita com taxas.
Negociação de NFTs
Hoje em dia, você também pode pagar com DAI no OpenSea e em outros marketplaces de NFTs. A estabilidade do DAI é especialmente importante ao negociar grandes quantidades de NFTs, pois você pode negociar sem se preocupar com flutuações de preço.
Remessa internacional
Ao enviar dinheiro para o exterior, se você usar um banco, as taxas são altas e demoram muito, mas com o DAI, você pode enviar dinheiro em poucos minutos e com uma taxa muito menor. É especialmente utilizado em países em desenvolvimento.
Pagamento
Algumas empresas pagam seus funcionários com DAI. Por estar atrelado ao dólar, seu valor é estável e pode ser usado em qualquer lugar do mundo.
Moeda do jogo
A DAI é cada vez mais usada como moeda do jogo em jogos de blockchain. Os jogadores podem trocar itens ou personagens adquiridos com a DAI, criando valor econômico real.
Principais Parceiros Conectados à Maker - Expandindo o Ecossistema
O verdadeiro poder da Maker vem de suas integrações com diversas plataformas. Parcerias possibilitam coisas que não podem ser feitas sozinhas.
Principais Protocolos DeFi
A Compound é um dos maiores marketplaces para empréstimos de DAI. Você pode emprestar ou emprestar DAI aqui, a Aave oferece produtos financeiros mais complexos e a Curve Finance permite trocas eficientes entre DAI e outras stablecoins.
Corretornas Centralizadas
Você pode negociar DAI nas principais corretoras, como Coinbase, Binance e Kraken. Em particular, recentemente, o número de pares de negociação que usam DAI como moeda base tem aumentado, portanto, há muitos casos em que DAI é usado como intermediário na negociação de outras altcoins.
Serviços de pagamento
Empresas de pagamento tradicionais, como PayPal e Visa, também estão considerando a integração com DAI. Em algumas regiões, você já pode usar o DAI para compras online e até mesmo em algumas lojas físicas.
Adoção corporativa
Embora não seja a Tesla, muitas pequenas e médias empresas começaram a utilizar o DAI para sua gestão financeira. É uma ótima ferramenta para reduzir o risco cambial, especialmente para empresas que operam internacionalmente.
O poder da comunidade Maker - a verdadeira face da descentralização
A comunidade Maker é realmente especial. A maior diferença em comparação com outros projetos de criptomoedas é que você pode ""realmente participar da tomada de decisões"".
Votação de Governança
Os detentores de tokens MKR podem votar em decisões realmente importantes. Coisas como qual nova garantia adicionar, como ajustar as taxas de juros e como alterar os parâmetros do sistema. A chamada semanal sobre governança reúne desenvolvedores, investidores e usuários do mundo todo para debater.
Fórum e Discord
O fórum oficial do Maker é bastante ativo. Diversos tópicos são discutidos, desde discussões técnicas até análises de mercado e sugestões de novas ideias. O Discord permite comunicação em tempo real, permitindo uma resposta rápida em caso de mudanças bruscas no mercado.
Ecossistema de Desenvolvedores
Como o Maker é um projeto de código aberto, qualquer pessoa pode visualizar e contribuir com o código. Desenvolvedores do mundo todo estão escrevendo código, encontrando bugs e sugerindo novos recursos para aprimorar o Protocolo Maker.
Educação e Integração
A comunidade está ativamente engajada na educação de novos usuários. Existem muitos guias em coreano, e workshops online e sessões de AMA (Pergunte-me Qualquer Coisa) são realizados regularmente.
Configurando uma carteira para o Maker - Um guia prático
Para usar o Maker, você precisa primeiro de uma carteira adequada. Aqui estão algumas recomendações baseadas na minha própria experiência.
MetaMask (a mais popular)
A MetaMask, que pode ser instalada como uma extensão do navegador, é a mais utilizada. É fácil de instalar e integra-se perfeitamente com o Painel do Maker. No entanto, você deve sempre manter sua frase-semente em um local seguro!
Carteiras de hardware (as mais seguras)
Se você estiver lidando com grandes quantias de dinheiro, recomendo uma carteira de hardware como Ledger ou Trezor. Elas são um pouco complicadas, mas são as mais seguras. Também funcionam bem com o Maker.
Carteiras móveis
Carteiras móveis como Trust Wallet e Coinbase Wallet também são compatíveis com o Maker. É conveniente porque você pode gerenciar o DAI em qualquer lugar, mas precisa ter mais cuidado com a segurança.
Precauções ao configurar
- Existem muitos aplicativos de carteira falsos, então certifique-se de baixá-los do site oficial
- Anote a frase-semente offline e guarde-a em um local seguro
- Teste com uma pequena quantia no início e use uma quantia maior depois de se acostumar
- Sempre guarde uma pequena quantia de ETH para as taxas de gás (taxas)
Fatores de risco que você precisa saber ao investir na Maker
Para ser honesto, investir na Maker não é isento de riscos. No entanto, se você conhece os riscos e se prepara para eles, pode fazer um investimento inteligente.
Risco de contratos inteligentes
O Maker é composto por contratos inteligentes complexos. Não importa quantas vezes tenha sido auditado, não existe código perfeito. Se um bug crítico for descoberto, pode haver uma grande perda. No entanto, o Maker opera de forma estável há muitos anos e é continuamente atualizado, por isso é relativamente seguro.
Risco de Liquidação
Emissão DAI